Vérification du contractant : quatre niveaux comparés
Registres, bénéficiaires effectifs, sanctions, procédures judiciaires, actifs réels — consignés dans un rapport daté, avec les sources de chaque fait et un Argus Score. Votre avocat obtient une base solide ; votre direction financière, de quoi clore un audit. Cette page compare les quatre niveaux ligne par ligne, pour que vous voyiez exactement où passe la différence de prix.
Combien coûte une vérification de contractant ?
Une vérification de contractant chez Argus Intel coûte de 129 € à 1049 €+ selon la profondeur. Le niveau d'entrée couvre les registres, les sanctions et les signaux d'alerte en 4 à 24 heures ; le niveau probatoire ajoute une chaîne de conservation et un format conçu pour tenir devant un tribunal ou un arbitre. Chaque rapport porte une date, ses sources et un Argus Score. Quatre niveaux :
| Niveau | Prix | Délai | Ce qui est inclus | Quand le choisir |
|---|---|---|---|---|
| Basic Check | 129 € | 4 à 24 heures | Statut juridique, données d'immatriculation, sanctions (Ukraine + OFAC / UE / ONU), OSINT de base, signaux d'alerte, verdict écrit | Une transaction rapide, un nouveau petit fournisseur |
| Standard Report | 299 € | 4 à 24 heures | + bénéficiaires effectifs (UBO), médias et réputation, procédures judiciaires, rapport PDF avec Argus Score | Un contrat d'une taille réelle, un partenaire récurrent |
| Premium Intel | 699 €+ | convenu lors du brief | + bases publiques de fuites offshore, vérification satellitaire des actifs (GEOSINT), liens dissimulés, plusieurs juridictions, UBO Deep Trace | Une structure de propriété complexe, une opération importante ou transfrontalière |
| Niveau probatoire | 1049 €+ | 2 à 5 jours ouvrés | + chaîne de conservation, signature de l'analyste, questionnaire RFI, format conçu pour le tribunal et l'arbitrage | Un litige, une opération M&A, la préparation d'une action |
- Statut juridique de la société
- Listes de sanctions — Ukraine et international
- Profil OSINT de base
- Signaux d'alerte évidents identifiés
- + modules optionnels, listés ci-dessous
- Tout ce que contient Basic
- UBO — les propriétaires réels jusqu'au bénéficiaire final
- Examen des médias et de la réputation
- Procédures judiciaires et voies d'exécution
- Rapport PDF avec verdict et Argus Score
- Tout ce que contient Standard
- UBO Deep Trace — liens offshore, dirigeants prête-noms
- GEOSINT — vérification satellitaire des actifs
- Bases d'investigation internationales et fuites offshore
- Analyse étendue des liens
- Tout ce que contient Premium
- Chaîne de conservation pour chaque source, horodatée
- Questionnaire pour votre avocat (RFI)
- Avis écrit en annexe au contrat
- Briefing oral de 30 minutes pour votre avocat
Ce qui change exactement d'un niveau à l'autre
Ce que couvre chaque niveau, point par point. Lorsqu'une ligne est disponible en module payant en complément de Basic, le prix du module remplace la coche.
| Ce que vous obtenez | Basic129 € | Standard299 € | Premium699 €+ | Niveau probatoire1049 €+ |
|---|---|---|---|---|
| Socle — dans tous les niveaux | ||||
| Statut juridique et données d'immatriculation | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
| Fondateurs et dirigeants enregistrés | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
| Criblage des sanctions — Ukraine, OFAC, UE, ONU, Royaume-Uni | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
| Profil OSINT de base — adresse, personnes liées | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
| Signaux d'alerte évidents identifiés | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
| Verdict écrit — poursuivre, clarifier ou arrêter | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
| Profondeur de la recherche | ||||
| Argus Score de 0 à 100 avec ventilation des risques | — | ✓ | ✓ | ✓ |
| Bénéficiaires effectifs (UBO) | +39 € | ✓ | Deep Trace | Deep Trace |
| Examen des médias et de la réputation | +29 € | ✓ | ✓ | ✓ |
| Procédures judiciaires et voies d'exécution | +19 € | ✓ | ✓ | ✓ |
| Conformité en temps de guerre — liens dissimulés avec la Russie | +49 € | ✓ | ✓ | ✓ |
| Bases publiques de fuites offshore | +39 € | — | ✓ | ✓ |
| GEOSINT — vérification satellitaire des actifs | +79 € | — | ✓ | ✓ |
| Dirigeants prête-noms et chaînes via des juridictions de transit | — | — | ✓ | ✓ |
| Plusieurs juridictions dans un seul rapport | — | — | ✓ | ✓ |
| Forme probatoire | ||||
| Rapport PDF | +19 € | ✓ | ✓ | ✓ |
| Chaîne de conservation et horodatage sur chaque source | — | — | — | ✓ |
| Signature et qualification déclarée de l'analyste | — | — | — | ✓ |
| Questionnaire RFI pour votre avocat | — | — | — | ✓ |
| Avis écrit en annexe au contrat | — | — | — | ✓ |
| Briefing oral de 30 minutes pour votre avocat | — | — | — | ✓ |
| Délai | ||||
| Délai | 4–24 h | 4–24 h | selon le brief | 2 à 5 jours |
| Traitement en urgence | +19 € | +19 € | sur demande | sur demande |
Choisissez selon ce que la décision vous coûte, pas selon l'étiquette de prix
La question utile n'est pas combien coûte le rapport, mais combien coûte le mauvais contractant. Règle empirique : consacrez à la vérification à peu près ce que vous coûterait une semaine à démêler les dégâts.
Une première commande de faible montant chez un fournisseur trouvé la semaine dernière
Vous devez savoir si la société existe juridiquement, si elle ne figure sur aucune liste de sanctions et si elle ne présente pas de problème flagrant. L'acompte est assez faible pour que la perte reste supportable, mais assez élevé pour que vous préfériez l'éviter. C'est aussi le bon niveau lorsque vous avez douze candidats et devez les réduire à trois avant tout travail sérieux.
Un contrat d'une taille réelle, ou un partenaire que vous comptez garder
Ici, l'extrait de registre ne suffit plus. Vous voulez savoir qui se trouve derrière la société, si elle est poursuivie, ce qu'en dit la presse et si quelque chose la relie à la Russie. Vous obtenez une note chiffrée et un verdict qu'un directeur financier lit en cinq secondes et qu'un avocat peut verser au dossier.
Propriété complexe, plusieurs juridictions ou une affirmation invérifiable
Structures de holding, dirigeants prête-noms, chaîne passant par des juridictions de transit, entrepôt ou usine que le contractant dit exploiter. Nous entrons dans les bases publiques de fuites offshore et confrontons les actifs physiques à l'imagerie satellitaire. Ce niveau s'impose lorsque l'opération est assez importante pour qu'un propriétaire dissimulé change votre réponse.
Les conclusions peuvent finir devant un tribunal ou un arbitre
La différence tient à la forme, pas à l'effort. Chaque source porte un horodatage et une chaîne de conservation, l'analyste signe le rapport, et votre avocat reçoit un questionnaire construit autour des écarts relevés. Ce niveau s'impose avant d'introduire une action, lors d'une opération M&A, ou lorsque vous devez démontrer à un régulateur que la vérification a bien eu lieu.
Vous avez fait une vraie vérification. Et vous pouvez le prouver.
Quand une opération tourne mal, la première question posée au conseil est : qu'a-t-on fait pour vérifier le contractant ? Un rapport Argus daté, sourcé et assorti d'une note de risque devient une pièce de votre dossier : la vérification a eu lieu, les faits ont été consignés, et le raisonnement reste lisible par quiconque l'ouvre. C'est ce qui sépare le niveau probatoire de Premium — non pas davantage de recherche, mais une forme qui tient quand on cherche à la démonter.
UBO Deep Trace — qui contrôle réellement le contractant
Structure de propriété remontée jusqu'au bénéficiaire final. Nous traversons les dirigeants prête-noms et les chaînes passant par des offshores et des juridictions de transit. Si une personne sanctionnée, des capitaux russes ou une personne visée par une enquête se trouvent derrière votre contractant, vous le verrez.
- Structure de propriété jusqu'au bénéficiaire
- Dirigeants prête-noms, liens offshore
- Empreinte russe, liens avec des sanctions
- Cartographie de la propriété avec les sources à chaque étape
Commencez par Basic — n'ajoutez que ce dont vous avez réellement besoin
Chaque module se greffe indépendamment sur le Basic Check. Ou prenez un forfait tout prêt — cela revient moins cher que d'assembler le même ensemble de modules.
Un seul critère vous suffit ? Prenez un module. Vous voulez l'image complète ? Standard à 299 € est plus rapide, moins cher que les modules équivalents, et livré avec un verdict.
Argus Score — un chiffre au lieu de trente pages
Une note de risque pondérée de 0 à 100, construite à partir du statut juridique, de la structure de propriété, de l'exposition aux sanctions, de la situation financière et de la réputation. Le détail reste dans le rapport pour qui en a besoin ; le chiffre est pour qui doit décider.
Coopération recommandée
Rien dans les sources ouvertes ne contredit ce que le contractant vous dit. Vous pouvez avancer à vos conditions habituelles.
Réglez cela avant de signer
Nous avons relevé des écarts qui portent à conséquence. Le rapport indique, pour chacun, la question à poser et le document à demander.
Risques critiques identifiés
Des signaux de propriété, de contentieux ou de finances qui arrêteraient normalement une opération, chacun remonté jusqu'à sa source.
Sanctions, exposition pénale, avis de recherche
Un signalement distinct, hors échelle chiffrée. Le Basic Check reçoit un verdict écrit plutôt qu'une note chiffrée.